了解你的客戶（KYC）規則要求加密貨幣交易所驗證使用者身分。你需要上傳政府核發的身份證明文件、拍攝自拍照，有時還需要提供水電費帳單來證明地址。交易所會將這些資訊與制裁名單進行比對，並進行後台審核。只有透過審核，你才能進行儲值或交易。在信譽良好的平台上，整個過程只需幾分鐘；而在信譽不佳的平台上，則可能需要幾天時間。

KYC（了解你的客戶）制度的存在是因為監管機構將加密貨幣交易所視為金融機構，並受反洗錢法律的約束。金融行動特別工作小組（FATF）制定了國際標準，各國均需執行。美國透過金融犯罪執法網絡（FinCEN）和各州監管機構進行執法。歐盟則有其自身的框架。其目標是防止加密貨幣被用於洗錢、恐怖主義融資和規避制裁。但代價是隱私洩漏。該交易所目前掌握著數百萬用戶的個人數據，這使它們成為駭客攻擊的目標。多家交易所曾發生資料外洩事件，導致客戶ID和地址資訊外洩。

KYC通常需要什麼

• 政府簽發的帶照片的身份證明文件－護照、駕照或國民身分證
• 自拍或活體檢測－證明你與文件相符
• 地址證明－例如水電費帳單、銀行對帳單或稅務文件
• 資金來源－適用於大額存款或高交易量帳戶

去中心化交易所無需進行KYC驗證，這正是它們吸引註重隱私用戶的主要原因。也正因如此，監管機構不斷向它們施壓。