了解你的客户（KYC）规则要求加密货币交易所验证用户身份。你需要上传政府颁发的身份证明文件、拍摄自拍照，有时还需要提供水电费账单来证明地址。交易所会将这些信息与制裁名单进行比对，并进行后台审核。只有通过审核，你才能进行充值或交易。在信誉良好的平台上，整个过程只需几分钟；而在信誉不佳的平台上，则可能需要几天时间。

KYC（了解你的客户）制度的存在是因为监管机构将加密货币交易所视为金融机构，并受反洗钱法律的约束。金融行动特别工作组（FATF）制定了国际标准，各国均需执行。美国通过金融犯罪执法网络（FinCEN）和各州监管机构进行执法。欧盟则有其自身的框架。其目标是防止加密货币被用于洗钱、恐怖主义融资和规避制裁。但代价是隐私泄露。交易所目前掌握着数百万用户的个人数据，这使它们成为黑客攻击的目标。多家交易所曾发生数据泄露事件，导致客户ID和地址信息泄露。

KYC通常需要什么

• 政府签发的带照片的身份证明文件——护照、驾驶执照或国民身份证
• 自拍或活体检测——证明你与文件相符
• 地址证明——例如水电费账单、银行对账单或税务文件
• 资金来源——适用于大额存款或高交易量账户

去中心化交易所无需进行KYC验证，这正是它们吸引注重隐私用户的主要原因。也正因如此，监管机构不断向它们施压。