Die „Know Your Customer“-Regeln (KYC) verpflichten Kryptobörsen zur Identitätsprüfung ihrer Nutzer. Dazu laden Sie einen amtlichen Ausweis hoch, machen ein Selfie und weisen gegebenenfalls Ihre Adresse mit einer Stromrechnung nach. Die Börse gleicht die Daten mit Sanktionslisten ab und führt eine Hintergrundprüfung durch. Solange diese nicht erfolgreich ist, können Sie weder Einzahlungen tätigen noch handeln. Auf einer guten Plattform dauert der Prozess nur wenige Minuten, auf einer schlechten hingegen mehrere Tage.

KYC ist notwendig, da Kryptobörsen von den Aufsichtsbehörden als Finanzinstitute eingestuft werden. Es gelten Gesetze zur Bekämpfung der Geldwäsche. Die FATF legt den internationalen Standard fest, der von jedem Land umgesetzt wird. In den USA erfolgt die Durchsetzung über FinCEN und staatliche Aufsichtsbehörden. Die EU verfügt über einen eigenen Rahmen. Ziel ist es, die Nutzung von Kryptowährungen für Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und die Umgehung von Sanktionen zu verhindern. Der Preis dafür ist der Verlust der Privatsphäre. Kryptobörsen speichern mittlerweile personenbezogene Daten von Millionen von Nutzern und werden dadurch zu Zielen für Hacker. Mehrere Börsen waren bereits von Datenlecks betroffen, bei denen Kundendaten und Adressen offengelegt wurden.

Was KYC üblicherweise erfordert

• Von der Regierung ausgestellter Lichtbildausweis – Reisepass, Führerschein oder Personalausweis
• Selfie oder Lebendigkeitsprüfung – beweist, dass Sie mit dem Dokument übereinstimmen
• Adressnachweis – Stromrechnung, Kontoauszug oder Steuerbescheid
• Herkunft der Gelder – für große Einlagen oder Konten mit hohem Transaktionsvolumen

Dezentrale Börsen benötigen keine KYC-Prüfung. Das ist ihr Hauptvorteil für datenschutzorientierte Nutzer. Aus diesem Grund üben Regulierungsbehörden auch weiterhin Druck auf sie aus.