Zasady programu „Poznaj Swojego Klienta” wymagają od giełd kryptowalut weryfikacji tożsamości swoich użytkowników. Wystarczy przesłać dokument tożsamości, zrobić sobie selfie, a czasami potwierdzić adres rachunkiem za media. Giełda weryfikuje dane pod kątem list sankcji i przeprowadza skanowanie przeszłości. Dopóki nie przejdziesz weryfikacji, nie możesz dokonywać wpłat ani handlować. Proces ten trwa kilka minut na dobrej platformie i kilka dni na złej.

KYC istnieje, ponieważ organy regulacyjne traktują giełdy kryptowalut jak instytucje finansowe. Obowiązują przepisy dotyczące przeciwdziałania praniu pieniędzy. FATF wyznacza międzynarodowe standardy, które wdraża każdy kraj. Stany Zjednoczone egzekwują je za pośrednictwem FinCEN i organów regulacyjnych poszczególnych stanów. UE ma własne ramy prawne. Celem jest zapobieganie wykorzystywaniu kryptowalut do prania pieniędzy, finansowania terroryzmu i unikania sankcji. Kosztem jest prywatność. Giełdy przechowują obecnie dane osobowe milionów użytkowników, co czyni je celem ataków hakerskich. Kilka giełd padło ofiarą wycieków danych, które ujawniły identyfikatory i adresy klientów.

Czego zazwyczaj wymaga KYC

• Wydany przez organ rządowy dokument tożsamości ze zdjęciem — paszport, prawo jazdy lub dowód osobisty
• Sprawdzenie selfie lub aktywności – dowód na to, że pasujesz do dokumentu
• Dowód adresu — rachunek za media, wyciąg bankowy lub dokument podatkowy
• Źródło środków — w przypadku dużych depozytów lub rachunków o dużej wartości

Zdecentralizowane giełdy nie wymagają KYC. To właśnie jest ich główną atrakcją dla użytkowników dbających o prywatność. To również powód, dla którego organy regulacyjne wywierają na nie presję.