Müşterinizi Tanıyın (KYC) kuralları, kripto para borsalarının kullanıcılarının kim olduğunu doğrulamalarını gerektirir. Kimlik belgenizi yüklersiniz, özçekim yaparsınız, bazen adresinizi bir fatura ile kanıtlarsınız. Borsa, verileri yaptırım listeleriyle karşılaştırır ve arka planda bir tarama işlemi gerçekleştirir. Bu işlemi geçene kadar para yatıramaz veya işlem yapamazsınız. Bu süreç, iyi bir platformda dakikalar sürerken, kötü bir platformda günler sürer.

KYC (Müşterini Tanı) süreci, düzenleyicilerin kripto para borsalarını finansal kurumlar olarak ele almasından kaynaklanmaktadır. Kara para aklama karşıtı yasalar geçerlidir. FATF (Federal Eylem Görev Gücü) uluslararası standardı belirler ve her ülke bunu uygular. Amerika Birleşik Devletleri, FinCEN ve eyalet düzenleyicileri aracılığıyla uygulamayı gerçekleştirir. AB'nin kendi çerçevesi vardır. Amaç, kripto paranın kara para aklama, terörizm finansmanı ve yaptırımlardan kaçınma amacıyla kullanılmasını önlemektir. Bunun bedeli ise gizliliktir. Borsalar artık milyonlarca kullanıcının kişisel verilerini saklıyor ve bu da onları bilgisayar korsanları için hedef haline getiriyor. Birçok borsa, müşteri kimliklerini ve adreslerini ifşa eden veri ihlallerine maruz kaldı.

KYC'nin genellikle gerektirdiği şeyler

• Fotoğraflı, devlet tarafından verilmiş kimlik belgesi — pasaport, ehliyet veya ulusal kimlik kartı
• Özçekim veya canlılık kontrolü — belgedeki kişiyle eşleştiğinizi kanıtlar.
• Adres kanıtı — fatura, banka ekstresi veya vergi belgesi
• Fon kaynağı — büyük mevduatlar veya yüksek işlem hacimli hesaplar için

Merkeziyetsiz borsalar KYC (Müşterinizi Tanıyın) gerektirmez. Bu, gizliliğe önem veren kullanıcılar için en büyük çekicilikleridir. Düzenleyicilerin onlara sürekli baskı yapmasının nedeni de budur.