Pravidla programu „Know Your Customer“ vyžadují, aby kryptoměnové burzy ověřovaly, kdo jsou jejich uživatelé. Nahrajete doklad totožnosti, pořídíte si selfie, někdy prokážete svou adresu fakturou za energie. Burza zkontroluje data podle sankčních seznamů a provede kontrolu na pozadí. Dokud neprojdete, nemůžete vkládat ani obchodovat. Proces trvá na dobré platformě několik minut, na špatné celé dny.

KYC existuje, protože regulátoři zacházejí s kryptoměnovými burzami jako s finančními institucemi. Platí zákony proti praní špinavých peněz. Mezinárodní standard stanoví FATF a každá země jej implementuje. Spojené státy jej vymáhají prostřednictvím FinCEN a státních regulačních orgánů. EU má svůj vlastní rámec. Cílem je zabránit tomu, aby byly kryptoměny zneužívány k praní špinavých peněz, financování terorismu a obcházení sankcí. Cenou je soukromí. Burzy nyní uchovávají osobní údaje milionů uživatelů, což z nich dělá cíle hackerů. Několik burz utrpělo úniky dat, které odhalily ID a adresy zákazníků.

Co obvykle vyžaduje KYC

• Úřadem vydaný průkaz totožnosti s fotografií – cestovní pas, řidičský průkaz nebo občanský průkaz
• Kontrola selfie nebo živosti – prokáže, že odpovídáte dokumentu
• Doklad o adrese – účet za energie, výpis z bankovního účtu nebo daňový doklad
• Zdroj finančních prostředků – pro velké vklady nebo účty s vysokým objemem

Decentralizované burzy nevyžadují KYC (poznávací certifikát klienta). To je jejich hlavní lákadlo pro uživatele zaměřené na soukromí. To je také důvod, proč na ně regulační orgány neustále vyvíjejí tlak.