本人確認（KYC）規則では、暗号資産取引所は利用者の身元確認を行うことが義務付けられています。利用者は政府発行の身分証明書をアップロードし、自撮り写真を撮影し、場合によっては公共料金の請求書で住所を証明する必要があります。取引所はこれらのデータを制裁リストと照合し、バックグラウンドで審査を行います。審査に合格するまで、入金や取引はできません。このプロセスは、優良なプラットフォームでは数分で完了しますが、劣悪なプラットフォームでは数日かかる場合があります。

KYC（顧客確認）制度が存在するのは、規制当局が暗号資産取引所を金融機関として扱っているためです。マネーロンダリング防止法が適用されます。FATF（金融活動作業部会）が国際基準を定め、各国がそれを実施しています。米国はFinCEN（金融犯罪取締ネットワーク）と州の規制当局を通じて執行しています。EUは独自の枠組みを持っています。その目的は、暗号資産がマネーロンダリング、テロ資金供与、制裁回避に利用されるのを防ぐことです。その代償はプライバシーです。取引所は現在、数百万人のユーザーの個人データを保有しており、ハッカーの標的となっています。いくつかの取引所は、顧客のIDや住所が漏洩するデータ侵害の被害に遭っています。

KYCで通常求められること

• 政府発行の写真付き身分証明書（パスポート、運転免許証、または国民ID）
• 自撮り写真または本人確認書類との一致を証明する
• 住所証明（公共料金の請求書、銀行取引明細書、または納税書類）
• 資金源 ― 大口預金または取引量の多い口座の場合

分散型取引所は本人確認（KYC）を必要としない。これがプライバシー重視のユーザーにとって最大の魅力である。同時に、規制当局が圧力をかけ続ける理由でもある。