تُلزم قواعد "اعرف عميلك" منصات تداول العملات الرقمية بالتحقق من هوية مستخدميها. يتم ذلك بتحميل بطاقة هوية حكومية، والتقاط صورة شخصية، وأحيانًا إثبات عنوان السكن بفاتورة خدمات. تتحقق المنصة من البيانات مقابل قوائم العقوبات وتُجري فحصًا أمنيًا في الخلفية. لا يُمكنك الإيداع أو التداول إلا بعد اجتياز هذه العملية. تستغرق هذه العملية دقائق على المنصات الموثوقة، وأيامًا على المنصات غير الموثوقة.

يُعدّ نظام "اعرف عميلك" (KYC) ضروريًا لأن الجهات التنظيمية تُعامل منصات تداول العملات الرقمية كمؤسسات مالية، حيث تُطبّق قوانين مكافحة غسل الأموال. وتضع فرقة العمل المعنية بالإجراءات المالية (FATF) المعيار الدولي، وتُطبّقه كل دولة. وتُنفّذ الولايات المتحدة هذا النظام من خلال شبكة إنفاذ قوانين الجرائم المالية (FinCEN) والهيئات التنظيمية الحكومية. أما الاتحاد الأوروبي، فلديه إطاره الخاص. والهدف من ذلك هو منع استخدام العملات الرقمية في غسل الأموال وتمويل الإرهاب والتحايل على العقوبات. ويُعدّ انتهاك الخصوصية ثمنًا لذلك، إذ تحتفظ منصات التداول حاليًا ببيانات شخصية لملايين المستخدمين، مما يجعلها هدفًا للمخترقين. وقد تعرّضت العديد من منصات التداول لاختراقات بيانات كشفت عن هويات العملاء وعناوينهم.

ما تتطلبه عملية اعرف عميلك عادةً

• بطاقة هوية تحمل صورة صادرة عن جهة حكومية - جواز سفر، رخصة قيادة، أو بطاقة هوية وطنية
• صورة شخصية أو التحقق من الهوية — يثبت أنك تطابق الوثيقة
• إثبات العنوان - فاتورة خدمات عامة، أو كشف حساب بنكي، أو مستند ضريبي
• مصدر الأموال - للودائع الكبيرة أو الحسابات ذات الحجم الكبير

لا تتطلب منصات التداول اللامركزية إجراءات اعرف عميلك (KYC). وهذا ما يجذب المستخدمين المهتمين بالخصوصية، وهو أيضاً السبب وراء استمرار الجهات التنظيمية في الضغط عليها.