Aturan Know Your Customer (KYC) mengharuskan bursa kripto untuk memverifikasi identitas penggunanya. Anda mengunggah kartu identitas resmi, mengambil foto selfie, dan terkadang membuktikan alamat Anda dengan tagihan utilitas. Bursa memeriksa data tersebut terhadap daftar sanksi dan menjalankan pemeriksaan latar belakang. Hingga Anda lolos verifikasi, Anda tidak dapat melakukan deposit atau perdagangan. Proses ini memakan waktu beberapa menit di platform yang baik dan berhari-hari di platform yang buruk.

KYC (Know Your Customer) ada karena regulator memperlakukan bursa kripto sebagai lembaga keuangan. Hukum anti pencucian uang berlaku. FATF menetapkan standar internasional, dan setiap negara menerapkannya. Amerika Serikat menegakkannya melalui FinCEN dan regulator negara bagian. Uni Eropa memiliki kerangka kerja sendiri. Tujuannya adalah untuk mencegah kripto digunakan untuk pencucian uang, pendanaan terorisme, dan penghindaran sanksi. Biayanya adalah privasi. Bursa sekarang menyimpan data pribadi jutaan pengguna, yang membuat mereka menjadi target peretas. Beberapa bursa telah mengalami pelanggaran data yang mengungkap ID dan alamat pelanggan.

Apa yang biasanya dibutuhkan oleh KYC?

• Kartu identitas berfoto yang dikeluarkan pemerintah — paspor, SIM, atau kartu identitas nasional.
• Foto selfie atau verifikasi keaslian — membuktikan Anda sesuai dengan dokumen.
• Bukti alamat — tagihan utilitas, rekening koran, atau dokumen pajak
• Sumber dana — untuk deposit besar atau rekening dengan volume transaksi tinggi.

Bursa terdesentralisasi tidak memerlukan KYC. Itulah daya tarik utama mereka bagi pengguna yang berfokus pada privasi. Itulah juga alasan mengapa regulator terus menekan mereka.