Un vaste terrain est divisé en lots plus petits, avec de nouvelles rues, des réseaux d'eau et d'électricité, et des servitudes enregistrées. Ce processus s'appelle le lotissement. Les promoteurs créent des lotissements pour produire des parcelles constructibles destinées à la vente à des constructeurs ou à des particuliers.

L'approbation est conditionnée par le respect des règles d'urbanisme locales, des études d'impact environnemental et des normes d'infrastructure. Les plans de lotissement sont enregistrés et deviennent le document de référence officiel pour les limites des parcelles. Des règlements de copropriété et des associations de propriétaires accompagnent souvent les nouveaux lotissements afin de garantir le respect des normes.

Les lotissements bien conçus assurent un développement harmonieux et des limites de propriété clairement définies. À l'inverse, les lotissements mal planifiés peuvent engendrer des problèmes de circulation, de drainage ou de services. Une fois enregistré, le plan de lotissement façonne le quartier pour des décennies. Les acquéreurs de terrains ou de maisons neuves se fient au plan cadastral enregistré pour obtenir des descriptions juridiques précises.

Chaque réseau de rues résidentielles a commencé comme un plan de lotissement sur la planche à dessin de quelqu'un.