Một khu đất rộng lớn được chia thành nhiều lô nhỏ hơn với đường sá, tiện ích công cộng và các quy định được ghi nhận mới. Quá trình đó được gọi là phân lô. Các nhà phát triển tạo ra các khu phân lô để tạo ra các lô đất có thể xây dựng để bán cho các nhà thầu hoặc cá nhân.

Việc phê duyệt đòi hỏi phải tuân thủ các quy định về quy hoạch địa phương, đánh giá tác động môi trường và tiêu chuẩn cơ sở hạ tầng. Bản đồ hoặc sơ đồ phân lô được ghi lại và trở thành tài liệu tham khảo chính thức về ranh giới các lô đất. Các điều khoản thỏa thuận và hiệp hội chủ nhà thường đi kèm với các khu dân cư mới để duy trì các tiêu chuẩn.

Các khu dân cư được quy hoạch tốt sẽ tạo ra sự phát triển có trật tự và ranh giới sở hữu rõ ràng. Ngược lại, các khu dân cư được quy hoạch kém có thể gây ra các vấn đề về giao thông, thoát nước hoặc dịch vụ công cộng. Một khi đã được đăng ký, mô hình phân lô sẽ định hình khu phố trong nhiều thập kỷ. Người mua đất hoặc nhà mới dựa vào bản đồ phân lô đã được đăng ký để có mô tả pháp lý chính xác.

Mọi mạng lưới đường phố khu dân cư đều bắt đầu từ một bản quy hoạch phân lô trên bản vẽ của ai đó.