Đa dạng hóa đầu tư giúp phân tán rủi ro tổng thể. Thay vì dồn hết tiền vào một cổ phiếu, bạn mua nhiều cổ phiếu khác nhau. Thay vì chỉ nắm giữ một loại tài sản, bạn nắm giữ nhiều loại khác nhau. Ý tưởng rất đơn giản: khi một khoản đầu tư giảm giá, khoản đầu tư khác có thể tăng giá. Các khoản lỗ không triệt tiêu hoàn toàn, nhưng được giảm thiểu. Danh mục đầu tư trở nên ít biến động hơn.

Đa dạng hóa hoạt động trên nhiều khía cạnh. Các loại tài sản bao gồm cổ phiếu, trái phiếu, bất động sản và tiền mặt. Các lĩnh vực bao gồm công nghệ, y tế, năng lượng và hàng tiêu dùng. Phạm vi địa lý bao gồm thị trường trong nước và quốc tế. Quy mô công ty dao động từ vốn hóa nhỏ đến vốn hóa lớn. Một danh mục đầu tư đa dạng tốt sẽ bao gồm nhiều loại tài sản khác nhau. Tỷ lệ phân bổ phụ thuộc vào mục tiêu, thời gian đầu tư và khả năng chấp nhận rủi ro. Một nhà đầu tư trẻ có thể chủ yếu nắm giữ cổ phiếu. Một người về hưu có thể ưu tiên trái phiếu.

Đa dạng hóa danh mục đầu tư có những hạn chế. Trong một đợt sụp đổ thị trường nghiêm trọng, hầu hết các tài sản đều giảm giá trị cùng nhau. Mối tương quan giữa các tài sản tăng lên trong thời kỳ khủng hoảng. Đa dạng hóa không thể loại bỏ rủi ro. Nó chỉ có thể giảm thiểu rủi ro đến từ việc nắm giữ một loại tài sản duy nhất. Nó cũng không thể đảm bảo lợi nhuận. Một danh mục đầu tư đa dạng sẽ không bao giờ là danh mục có hiệu suất cao nhất trong bất kỳ năm nào. Mục đích của nó là tránh trở thành danh mục có hiệu suất thấp nhất. Đối với hầu hết các nhà đầu tư, sự đánh đổi đó là xứng đáng. Lựa chọn khác là một cuộc chơi đầy rủi ro mà không có lưới an toàn.

Kích thước chính

• các loại tài sản
• Các lĩnh vực
• Địa lý
• Quy mô công ty
• Thời gian