يُساهم التنويع في توزيع الاستثمارات لتقليل المخاطر الإجمالية. فبدلاً من وضع كل أموالك في سهم واحد، تشتري أسهمًا متعددة. وبدلاً من فئة أصول واحدة، تمتلك عدة فئات. الفكرة بسيطة: عندما ينخفض ​​سعر أحد الاستثمارات، قد يرتفع سعر آخر. لا تُلغى الخسائر تمامًا، ولكنها تُخفف. وتصبح المحفظة أقل تقلبًا.

يُطبَّق التنويع على عدة جوانب. تشمل فئات الأصول الأسهم والسندات والعقارات والنقد. وتشمل القطاعات التكنولوجيا والرعاية الصحية والطاقة والسلع الاستهلاكية. وتشمل المناطق الجغرافية الأسواق المحلية والدولية. وتتراوح أحجام الشركات من الشركات الصغيرة إلى الشركات الكبيرة. تحتوي المحفظة المتنوعة جيدًا على مزيج من الأصول، ويعتمد هذا المزيج على الأهداف والأفق الزمني ومستوى تقبُّل المخاطر. قد يستثمر المستثمر الشاب في الأسهم بشكل أساسي، بينما قد يُفضِّل المتقاعد السندات.

للتنويع حدود. ففي حالة انهيار حاد في السوق، تتراجع معظم الأصول معًا. وتزداد الارتباطات خلال الأزمات. لا يُمكن للتنويع القضاء على المخاطر، بل يُمكنه فقط تقليل المخاطر الناجمة عن امتلاك أصل واحد. كما أنه لا يضمن العوائد. لن تكون المحفظة المتنوعة الأفضل أداءً في أي عام، فهي مصممة لتجنب أن تكون الأسوأ. بالنسبة لمعظم المستثمرين، هذه المقايضة تستحق العناء. أما البديل فهو مغامرة محفوفة بالمخاطر دون أي ضمانات.

الأبعاد الرئيسية

• فئات الأصول
• القطاعات
• الجغرافيا
• أحجام الشركات
• الآفاق الزمنية