Att förvalta betydande tillgångar kräver samordning. Förmögenhetsförvaltning samlar investeringsrådgivning, finansiell planering, skattefrågor och arvsstrategi under ett och samma tak.

Klienter arbetar med rådgivare för att sätta upp mål – pensionsinkomst, arvsplanering, filantropi – och bygga portföljer i linje med dessa mål. Tillgångsallokering, risktolerans och tidshorisont vägleder beslut. Tjänsterna kan omfatta truststrukturer, försäkringar och successionsplanering.

Metoden är skräddarsydd snarare än en universallösning. Regelbundna översyner justeras för marknadsförändringar och livshändelser. Avgifterna varierar, ofta baserade på förvaltat kapital eller en kombination av tillhandahållna tjänster.

Typiska tjänster

• Portföljkonstruktion och uppföljning
• Pensionering och kassaflödesplanering
• Skatte- och arvsplanering
• Riskhantering och försäkringsrådgivning