Správa významných aktiv vyžaduje koordinaci. Wealth management spojuje investiční poradenství, finanční plánování, daňové aspekty a strategii majetku pod jednou střechou.

Klienti spolupracují s poradci na stanovení cílů – příjem v důchodu, plánování odkazu, filantropie – a na budování portfolií v souladu s těmito cíli. Rozhodování se řídí alokací aktiv, tolerancí rizika a časovým horizontem. Služby mohou zahrnovat struktury svěřeneckých fondů, pojištění a plánování nástupnictví.

Přístup je spíše šitý na míru než univerzální. Pravidelné kontroly se přizpůsobují změnám na trhu a životním událostem. Poplatky se liší, často na základě spravovaných aktiv nebo kombinace poskytovaných služeb.

Typické služby

• Konstrukce a monitorování portfolia
• Plánování odchodu do důchodu a cash flow
• Daňové a majetkové plánování
• Řízení rizik a pojišťovací poradenství