La gestion d'un patrimoine important exige une coordination. Gestion de patrimoine réunit sous un même toit conseils en investissement, planification financière, considérations fiscales et stratégie successorale.

Les clients collaborent avec des conseillers pour définir leurs objectifs (revenus de retraite, planification successorale, philanthropie) et constituer des portefeuilles adaptés à ces objectifs. La répartition des actifs, la tolérance au risque et l'horizon de placement orientent les décisions. Les services proposés peuvent inclure la création de fiducies, l'assurance et la planification successorale.

L'approche est personnalisée et non standardisée. Des révisions régulières permettent de tenir compte des fluctuations du marché et des événements de la vie. Les honoraires varient, généralement en fonction des actifs gérés ou d'une combinaison de services fournis.

Services typiques

• Construction et suivi du portefeuille
• Planification de la retraite et des flux de trésorerie
• Planification fiscale et successorale
• conseils en gestion des risques et en assurance