Die Verwaltung bedeutender Vermögenswerte erfordert Koordination. Wealth management vereint Anlageberatung, Finanzplanung, Steuerberatung und Nachlassstrategie unter einem Dach.

Kunden erarbeiten gemeinsam mit Beratern Ziele – etwa für die Altersvorsorge, die Nachlassplanung oder philanthropische Aktivitäten – und stellen Portfolios zusammen, die diesen Zielen entsprechen. Vermögensaufteilung, Risikotoleranz und Anlagehorizont bestimmen die Anlageentscheidungen. Zu den Dienstleistungen können Treuhandstrukturen, Versicherungen und Nachfolgeplanung gehören.

Der Ansatz ist individuell und nicht standardisiert. Regelmäßige Überprüfungen berücksichtigen Marktveränderungen und Lebensereignisse. Die Gebühren variieren und richten sich häufig nach dem verwalteten Vermögen oder einer Kombination der angebotenen Dienstleistungen.

Typische Dienstleistungen

• Portfolioaufbau und -überwachung
• Ruhestands- und Liquiditätsplanung
• Steuer- und Nachlassplanung
• Risikomanagement- und Versicherungsberatung