Η διαχείριση σημαντικών περιουσιακών στοιχείων απαιτεί συντονισμό. Η Wealth management συνδυάζει επενδυτικές συμβουλές, οικονομικό σχεδιασμό, φορολογικές παραμέτρους και στρατηγική ακινήτων κάτω από την ίδια στέγη.

Οι πελάτες συνεργάζονται με συμβούλους για να θέσουν στόχους —συνταξιοδοτικό εισόδημα, προγραμματισμό κληρονομιάς, φιλανθρωπία— και να δημιουργήσουν χαρτοφυλάκια που ευθυγραμμίζονται με αυτούς τους στόχους. Η κατανομή περιουσιακών στοιχείων, η ανοχή κινδύνου και ο χρονικός ορίζοντας καθοδηγούν τις αποφάσεις. Οι υπηρεσίες μπορεί να περιλαμβάνουν δομές καταπιστευμάτων, ασφάλιση και σχεδιασμό διαδοχής.

Η προσέγγιση είναι προσαρμοσμένη και όχι ενιαία. Οι τακτικές αξιολογήσεις προσαρμόζονται στις αλλαγές της αγοράς και στα γεγονότα της ζωής. Οι αμοιβές ποικίλλουν, συχνά με βάση τα υπό διαχείριση περιουσιακά στοιχεία ή έναν συνδυασμό παρεχόμενων υπηρεσιών.

Τυπικές υπηρεσίες

• Δημιουργία και παρακολούθηση χαρτοφυλακίου
• Συνταξιοδότηση και προγραμματισμός ταμειακών ροών
• Φορολογικός και κληρονομικός σχεδιασμός
• Διαχείριση κινδύνου και συμβουλές ασφάλισης