Gerir activos significativos exige coordenação. A gestão de património reúne aconselhamento de investimento, planeamento financeiro, considerações fiscais e estratégia de sucessão num só lugar.

Os clientes trabalham com consultores para definir objetivos — rendimentos na reforma, planeamento sucessório, filantropia — e construir carteiras alinhadas com esses objetivos. A alocação de ativos, a tolerância ao risco e o horizonte temporal orientam as decisões. Os serviços podem incluir estruturas fiduciárias, seguros e planeamento sucessório.

A abordagem é personalizada, em vez de padronizada. São feitas revisões periódicas para ajustar os serviços às mudanças do mercado e aos acontecimentos da vida. As taxas variam, geralmente com base nos ativos sob gestão ou numa combinação de serviços prestados.

Serviços típicos

• Construção e monitorização de portfólios
• Planeamento da reforma e fluxo de caixa
• Planeamento fiscal e patrimonial
• Gestão de risco e consultoria em seguros