Gestionar un patrimonio importante requiere coordinación. La gestión patrimonial reúne asesoramiento en inversiones, planificación financiera, consideraciones fiscales y estrategia sucesoria bajo un mismo techo.

Los clientes trabajan con asesores para establecer objetivos —ingresos para la jubilación, planificación patrimonial, filantropía— y crear carteras alineadas con dichos objetivos. La asignación de activos, la tolerancia al riesgo y el horizonte temporal guían las decisiones. Los servicios pueden incluir estructuras fiduciarias, seguros y planificación sucesoria.

El enfoque es personalizado, no estandarizado. Las revisiones periódicas se ajustan a los cambios del mercado y a los acontecimientos importantes de la vida. Las comisiones varían y suelen basarse en los activos gestionados o en una combinación de los servicios prestados.

Servicios típicos

• Construcción y seguimiento de carteras
• Planificación de la jubilación y del flujo de caja
• Planificación fiscal y patrimonial
• Asesoramiento en materia de gestión de riesgos y seguros.