Các quy định chống rửa tiền tồn tại để ngăn chặn tội phạm biến tiền bẩn thành tài sản sạch. Trong lĩnh vực tiền điện tử, điều đó có nghĩa là các sàn giao dịch và các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo khác phải xác định khách hàng của họ, giám sát các giao dịch và báo cáo các hoạt động đáng ngờ. Lực lượng đặc nhiệm hành động tài chính (FATF) thiết lập tiêu chuẩn quốc tế. Các quốc gia riêng lẻ soạn thảo phiên bản riêng của mình. Hoa Kỳ thực thi thông qua Bộ Tư pháp (DOJ), Trung tâm Kiểm soát và Phát triển Tài chính (FinCEN) và các cơ quan quản lý tiểu bang.

Việc tuân thủ rất tốn kém và không hoàn hảo. Binance đã phải trả khoản tiền phạt 4,3 tỷ đô la vào năm 2023 vì vi phạm các quy định chống rửa tiền. Sau đó, Bộ Tư pháp Hoa Kỳ đã đệ đơn kiện tịch thu tài sản dân sự, yêu cầu khoản tiền 61 triệu đô la liên quan đến tiền dầu mỏ của Iran được cho là đã được rửa tiền thông qua nền tảng này. Sàn giao dịch cho biết họ đã hợp tác với cơ quan thực thi pháp luật và đã xóa các tài khoản liên quan. Quy tắc giao dịch (Travel Rule) yêu cầu các sàn giao dịch phải chia sẻ thông tin người gửi và người nhận đối với các giao dịch chuyển tiền vượt quá một ngưỡng nhất định. Chỉ khoảng 46% các quốc gia đã thực hiện đầy đủ quy tắc này.

Các yêu cầu cốt lõi về chống rửa tiền (AML) đối với các doanh nghiệp tiền điện tử

• Xác minh khách hàng — xác nhận danh tính người dùng của bạn.
• Giám sát giao dịch — phát hiện các mẫu bất thường
• Báo cáo hoạt động đáng ngờ — thông báo cho nhà chức trách khi có điều gì đó bất thường.
• Lưu trữ hồ sơ — duy trì dữ liệu phục vụ cho việc kiểm toán và điều tra.
• Kiểm tra lệnh trừng phạt — chặn các giao dịch với các bên bị cấm.

Những người ủng hộ quyền riêng tư lo ngại về việc giám sát. Các nhà quản lý lo ngại về những lỗ hổng pháp lý. Cuộc tranh luận vẫn chưa ngã ngũ.