Kara para aklama karşıtı kurallar, suçluların kirli parayı temiz varlıklara dönüştürmesini engellemek için vardır. Kripto para dünyasında bu, borsaların ve diğer sanal varlık hizmet sağlayıcılarının müşterilerini tanımlamaları, işlemleri izlemeleri ve şüpheli faaliyetleri bildirmeleri gerektiği anlamına gelir. Mali Eylem Görev Gücü (FATF) uluslararası standardı belirler. Her ülke kendi versiyonlarını yazar. Amerika Birleşik Devletleri ise bunu Adalet Bakanlığı (DOJ), FinCEN ve eyalet düzenleyicileri aracılığıyla uygular.

Uyumluluk pahalı ve kusurludur. Binance, kara para aklama kurallarını ihlal ettiği için 2023 yılında 4,3 milyar dolarlık bir para cezası ödedi. ABD Adalet Bakanlığı daha sonra, platform üzerinden aklandığı iddia edilen İran petrol parasıyla bağlantılı 61 milyon dolarlık bir el koyma davası açtı. Borsa, kolluk kuvvetleriyle işbirliği yaptığını ve ilgili hesapları zaten kapattığını söyledi. Seyahat Kuralı, borsaların belirli bir eşiğin üzerindeki transferlerde gönderici ve alıcı bilgilerini paylaşmasını gerektirir. Bu kuralı, yargı bölgelerinin yalnızca yaklaşık %46'sı tam olarak uygulamıştır.

Kripto işletmeleri için temel kara para aklama karşıtı (AML) gereksinimleri

• Müşteri kimlik doğrulama — kullanıcılarınızın kim olduğunu doğrulayın.
• İşlem izleme — olağandışı kalıpları işaretle
• Şüpheli faaliyet bildirimi — bir şeylerin yanlış göründüğünde yetkililere bildirin.
• Kayıt tutma — denetimler ve soruşturmalar için verileri muhafaza etme
• Yaptırım taraması — yasaklı taraflarla yapılan işlemleri engelleme

Gizlilik savunucuları gözetimden endişe duyuyor. Düzenleyiciler ise boşluklardan endişe ediyor. Tartışma henüz sonuçlanmadı.