एक निवेशक किसी सौदे में 80,000 डॉलर नकद निवेश करता है और कर-पूर्व वार्षिक नकद प्रवाह के रूप में 8,000 डॉलर प्राप्त करता है। नकद-पर-नकद रिटर्न 10 प्रतिशत है। यह मापक वास्तविक निवेशित राशि के सापेक्ष वार्षिक नकद आय को मापता है, जिसमें मूल्य वृद्धि और ऋण भुगतान को अनदेखा किया जाता है।

लीवरेज्ड निवेशों की तुलना करने के लिए यह विशेष रूप से उपयोगी है। समान पूंजीगत दर वाली दो संपत्तियों का कैश-ऑन-कैश रिटर्न वित्तपोषण शर्तों के आधार पर बहुत भिन्न हो सकता है। उच्च लीवरेज से संपत्ति के अच्छा प्रदर्शन करने पर प्रतिशत बढ़ सकता है, लेकिन नकदी प्रवाह नकारात्मक होने पर यह नुकसान को भी बढ़ा देता है।

निवेशक कैश-ऑन-कैश रिटर्न का उपयोग इंटरनल रेट ऑफ रिटर्न और इक्विटी मल्टीपल जैसे अन्य मापदंडों के साथ करते हैं। यह लाभप्रदता की पूरी तस्वीर नहीं दिखाता, लेकिन यह एक व्यावहारिक प्रश्न का उत्तर देता है: मेरा पैसा इस समय कितनी मेहनत कर रहा है?

जटिल अनुमानों की दुनिया में, कैश-ऑन-कैश रिटर्न ताज़गी भरे अंदाज़ में सीधा बना रहता है।