يجب على شخص ما معاينة العقار المتضرر، ومقابلة الشهود، وتحديد مبلغ التعويض المستحق بموجب بوليصة التأمين. مقيّم المطالبات هو المختص الذي يحقق في مطالبات التأمين، ويحدد التغطية التأمينية، ويتفاوض على التسوية ضمن الصلاحيات الممنوحة له من شركة التأمين.

يعمل مُقَيِّمو الخسائر التابعون للشركة مباشرةً لصالحها، بينما يُعيَّن مُقَيِّمو الخسائر المستقلون كمقاولين لتغطية خسائر مُحدَّدة أو حالات ارتفاع حاد في الخسائر الناجمة عن الكوارث. أما مُقَيِّمو الخسائر العموميون فيُمثِّلون حاملي وثائق التأمين وليس شركات التأمين. وتختلف متطلبات الترخيص باختلاف الولاية القضائية ونوع النشاط التجاري.

يجمع خبراء تسوية المطالبات المتميزون بين المعرفة التقنية ببنود وثيقة التأمين والخبرة العملية في تقدير تكاليف الإصلاح والمسؤولية والتفاوض. ويقومون بتوثيق الملف بدقة لدعم قرار الدفع والدفاع عنه في حال الطعن فيه لاحقاً. ويكمن عملهم في المرحلة التي يتحول فيها وعد التأمين إلى شيك مستحق الدفع.

• محترف يقوم بالتحقيق في المطالبات وتسويتها
• قد يكون موظفين أو مستقلين أو عامين
• يحدد التغطية ويحدد حجم الخسارة
• المستندات المطلوبة في ملف المطالبة بالدفع والدفاع