Откройте брокерскую выписку, и самым важным показателем будет return. Он показывает, насколько инвестиции выросли или упали за определенный период, выраженный в процентах или в абсолютном выражении. Дивиденды, проценты и изменения цены — все это влияет на него.

Показатели доходности можно представить по-разному. Простая доходность учитывает начальные и конечные значения. Годовая доходность распределяет результаты на протяжении года, что делает сравнения более справедливыми. Общая доходность включает реинвестированный доход, который может существенно улучшить долгосрочные результаты.

Контекст имеет значение. Прирост в 6% может выглядеть скромным во время подъема, но солидным во время спада. Такие расходы, как сборы и налоги, уменьшают реальную сумму, которую инвесторы сохраняют, поэтому чистая доходность часто является более честным показателем.

Какие формы возвращаются

• Рост или падение цены актива
• Полученный доход, например, дивиденды или купоны.
• Период удержания и эффект сложных процентов
• Сборы, налоги и колебания валютных курсов