Nyiss meg egy brókercég kimutatását, és a legfontosabb adat a hozam. Ez azt mutatja, hogy egy befektetés mennyit nyert vagy vesztett egy adott időszak alatt, százalékban vagy abszolút összegben kifejezve. Az osztalékok, a kamatok és az árfolyamváltozások mind beleszámítanak ebbe.

A hozamokat többféleképpen lehet megadni. Egy egyszerű hozam a kezdő és a záró értékeket vizsgálja. Az évesített hozam a teljesítményt egy évre szórja szét, hogy az összehasonlítások korrektek legyenek. A teljes hozam magában foglalja az újrabefektetett jövedelmet, ami jelentősen növelheti a hosszú távú eredményeket.

A kontextus számít. Egy 6%-os nyereség szerénynek tűnhet fellendüléskor, de recesszió idején stabil. Az olyan költségek, mint a díjak és az adók, csökkentik azt, amit a befektetők valójában megtartanak, így a nettó hozam gyakran a valósághűbb adat.

Milyen alakzatok térnek vissza

• Az eszköz árfolyamának emelkedése vagy csökkenése
• Kapott jövedelem, például osztalékok vagy kuponok
• Tartási időszak és kamatos kamathatások
• Díjak, adók és devizamozgások