A bankok már akkor is találkoznak az ügyfelekkel, amikor számlát nyitnak vagy hitelt igényelnek. A bankbiztosítás a biztosítási termékek forgalmazása a bank fiókhálózatán, weboldalán vagy ügyfélkapcsolati menedzsereken keresztül. A bank közvetítőként jár el, míg a biztosítótársaság viseli a kockázatot.

Az életbiztosítás, a hitelhez kapcsolódó fedezetek és az egyszerű ingatlantermékek a leggyakoribb ajánlatok. A modell a bank ügyféladatait és bizalmi kapcsolatát kihasználva csökkenti a szerzési költségeket. A szabályozási szabályok általában előírják a banki és biztosítási felelősségek egyértelmű szétválasztását, valamint a biztosító kilétének átlátható közzétételét.

A siker a személyzet képzésétől, a termék egyszerűségétől és az ösztönzők összehangolásától függ. Egyes megállapodások során a bank egy biztosítási leányvállalatot birtokol; mások tisztán értékesítési szövetségek. A bankbiztosítás gyorsan növekedett azokon a piacokon, ahol a fiókhálózatok továbbra is sűrűek, és az ügyfelek az egyablakos pénzügyi szolgáltatásokat részesítik előnyben.

• Biztosítások értékesítése banki csatornákon keresztül
• A banki forgalmazást a biztosítói kockázatviseléssel ötvözi
• Gyakori az élet- és hiteltermékek esetében
• Szabályozási elkülönítést és közzétételt igényel