Standardowe polisy ubezpieczeniowe dla właścicieli domów nie obejmują ruchów ziemi. Ubezpieczenie od trzęsień ziemi obejmuje szkody materialne w budynkach i ich wyposażeniu spowodowane wstrząsami sejsmicznymi, a w niektórych przypadkach także osuwiskami lub tsunami. Zazwyczaj jest ono kupowane jako osobna polisa lub jako dodatek.

Ubezpieczenie jest objęte udziałem własnym, który często stanowi procent wartości ubezpieczenia, a nie stałą kwotę. Ponieważ silne trzęsienie ziemi może spowodować rozległe, jednoczesne straty, możliwości są ograniczone, a ceny są ustalane na podstawie zaawansowanych modeli sejsmicznych. W niektórych regionach wysokiego ryzyka istnieją programy wspierane przez rząd.

Starsze budynki i te, które nie zostały zmodernizowane pod kątem odporności sejsmicznej, stwarzają większe ryzyko i mogą podlegać ograniczeniom. Likwidacja szkód po dużym zdarzeniu obciąża zasoby i może trwać miesiące. Właściciele nieruchomości w strefach sejsmicznych muszą rozważyć koszt ubezpieczenia w kontekście potencjalnej, katastrofalnej, nieubezpieczonej straty.

• Ubezpieczenie od szkód spowodowanych trzęsieniem ziemi
• Zwykle oddzielnie od standardowych polis dla właścicieli domów
• Często wiąże się z odliczeniem procentowym
• Pojemność i ceny pod wpływem modeli katastroficznych